- Fonds communs de placement*
- Placements garantis**
- Compte à intérêt
- Fonds catégorie de société (fiscalement avantageux)
- Assurance cas d'invalidité ou de maladie grave du personnel clé L’assurance invalidité vous procure une source de revenu en remplacement de votre salaire lors d’une période d’invalidité résultant d’un accident ou d’une maladie
- Prêts commerciaux Les banques et les créanciers peuvent exiger la souscription d’une assurance vie afin de satisfaire aux obligations financières reliées à un prêt ou une marge de crédit s’il y a décès du propriétaire ou de l’un des propriétaires.
- Protection d'assurance pour convention d'actionnaires La souscription d’une assurance vie servant à financer la convention achat-vente entre actionnaires prévoit le versement du capital nécessaire, libre d’impôt, pour le rachat des actions d’un des actionnaires, advenant son décès. La prestation de décès permet ainsi d’éviter de contracter un emprunt pour racheter les actions de l’actionnaire décédé ou, encore, la liquidation des éléments d’actif de l’entreprise pour le règlement des dettes.
- Assurer une personne clé La souscription d’une police d’assurance vie temporaire sur la tête d’une personne occupant un poste clé a l’avantage d’accroître la sécurité financière d’une entreprise. Ainsi, la prestation d’assurance vie versée à la suite du décès d’un collaborateur essentiel permet de couvrir les pertes de revenu temporaires engendrées lors de la période de recrutement et de formation d’un remplaçant.
- Transférer l’entreprise familiale à la prochaine génération La souscription d’une assurance vie permet de générer les fonds nécessaires pour couvrir la facture d’impôt latente au moment du transfert de l’entreprise familiale aux enfants, à la suite du décès du propriétaire.
- Stratégies d'épargne retraite collective
- Régime enregistré d'épargne retraite collectif (REER)
- Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)
- Régime de retraite individuel (RRI)
- Régime volontaire d'épargne retraite (RVER)
- Compte d'épargne libre d'impôt collectif (CÉLI)
- Stratégies d'assurance collective
- Régimes d'assurance collective
- Diagnostic organisationnel
- Mémoire de planification pour l'entrepreneur